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WICSWATCHLIST INTELLIGENCE& COMPLIANCE SCREENING
Dossiers & workflow

Votre workflow. Quatre yeux sur chaque décision.

Chaque correspondance possible devient un dossier, traité sur un seul écran quel que soit le canal. Vous dessinez le chemin de chaque dossier, et une seconde personne approuve chaque changement.

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WICS ne déplace jamais l’argent de lui-même. Il retient, demande, et donne la réponse à vos systèmes.

wics.your-bank.internal
WICSDossiers
9AK
À traiter9Historique1,286

C-2041MT103

Wladimir Petrow

Pris par vousRevue niveau 1

Ce qui a été saisi

WLADIMIR PETROW·250,000.00 USD

OFAC SDN0.91
SaisiWLADIMIRPETROWListeVLADIMIRPETROV
LibérerBloquerEscaladerCommenter

« Date de naissance et nationalité différentes. »

Libération proposée

Personnes sur chaque changement
2
L’auteur n’approuve jamais son propre changement
Règles prêtes à l’emploi
14
Partez d’un modèle, ajustez, faites approuver
Vues de rapport
7
Du simple tableau à la carte de chaleur
Analyste par dossier
1
Un dossier est verrouillé tant qu’on le traite
À traiter & historique

Un seul bureau pour tous les canaux.

Paiements, lignes de lot, demandes d’entrée en relation et noms arrivent sur les mêmes écrans. « À traiter » montre le travail du moment. L’historique garde tout ce qui a été décidé, filtrages sans alerte compris.

  • Chaque filtrage avec une correspondance possible ouvre un dossier
  • Les mêmes écrans pour le filtrage des transactions, des lots et des noms
  • Chaque dossier appartient à son unité ; le siège voit tout
  • Un analyste à la fois : le dossier est verrouillé tant qu’il est pris
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WICSFiltrage · Dossiers
6AK
PartieStatutÉchéance
  • Wladimir PetrowA. KarimRevue niveau 101:42:10
  • Hassan Trading Est.Seconde validation00:38:10
  • Kestrel Marine LtdEscaladé+00:12:14
  • Orion Freight FZERevue niveau 1—
  • Amina HaddadRevue niveau 1—
  • Petra NovakRevue niveau 2—
La page du dossier

Décidez avec les preuves sous les yeux.

Tout ce dont l’analyste a besoin tient sur une page. Tout ce qu’il fait est consigné.

Ce qui a été saisi

Le paiement, la ligne de lot, la demande d’entrée en relation ou le nom — tel qu’il est arrivé.

Mots alignés

Chaque alerte aligne les mots saisis sur ceux de la liste et surligne ce qui correspond.

La fiche de la liste

La fiche complète derrière l’alerte : noms, alias, dates, pays et liste d’origine.

Libérer, bloquer, escalader, commenter

Seules les décisions que votre workflow autorise à ce statut, pour les personnes habilitées.

Moins d’alertes répétées

Un « good guy » mis en liste blanche le reste quand la liste change, et il est signalé pour un second regard. Les faux positifs connus sont suggérés, par unité.

Historique complet

Chaque mouvement, décision et commentaire, avec l’auteur et l’heure. Rien n’est écrasé.

Concepteur de workflow

Dessinez le chemin de chaque dossier.

Chaque banque dessine son propre workflow : les statuts, les passages de l’un à l’autre, les décisions permises à chaque statut et qui peut les prendre. Un workflow par module : transactions, lots et noms.

  • Les statuts viennent d’une bibliothèque commune ; un code utilisé est verrouillé
  • Modification sur place : un changement approuvé s’applique aux dossiers déjà ouverts
  • Clonez un workflow pour démarrer le suivant
  • Cochez un statut pour prévenir le système appelant quand un dossier l’atteint
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WICSWorkflows de dossiers
AK
Dossiers de paiement
En attente d’approbation
Nouveau
Revue niveau 1
Revue niveau 2
Revue seniorNouveau
Libéré
Bloqué

Bibliothèque de statuts

  • NEW
  • L1_REVIEW
  • L2_REVIEW
  • RELEASED
  • BLOCKED
  • SENIOR_REVIEW

Changements

  • +Statut Revue senior
  • +Passage Niveau 2 → Revue senior
  • +Passage Revue senior → Bloqué
  • −Passage Niveau 2 → Bloqué

S. Haddad vérifiera — le workflow en vigueur reste inchangé

Illustration — noms et chiffres inventés.

Quatre yeux

Personne n’approuve son propre changement.

Chaque changement de paramétrage passe par une seconde personne avant de compter. Le valideur voit exactement ce qui a changé, et l’auteur ne peut jamais l’approuver.

  1. 1

    Faire le changement

    Modifiez un workflow, une règle, un canal, une liste, un utilisateur ou une unité.

  2. 2

    Envoyer pour approbation

    Le bouton reste inactif tant que rien n’a vraiment changé.

  3. 3

    Une seconde personne vérifie

    Avant et après, ligne par ligne.

  4. 4

    Il s’applique, ou il revient

    Approuvé, il entre en vigueur. Rejeté, il revient à son auteur.

Les quatre yeux couvrent

  • Workflows
  • Règles
  • Canaux
  • Listes
  • Utilisateurs
  • Unités

Bloquer un paiement demande sa propre permission.

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WICSApprobations
1AK

Connecté en tant que

Workflow · Dossiers de paiement

Envoyé par A. Karim · 09:42

En attente d’approbation
QuoiAvantAprès
  • Statut—Revue senior
  • Passage—Niveau 2 → Revue senior
  • PassageNiveau 2 → Bloqué—
  • Qui peut bloquerÉquipe niveau 2Équipe senior

AKVous avez fait ce changement. Une autre personne doit l’approuver.

Retirer
Règles en langage clair

Écrivez la règle comme vous la diriez.

WICS lit votre phrase hors ligne, sans IA : rien ne sort de la banque. Il suggère des mots pendant la saisie, pose une question sur les mots inconnus, puis remplit les étapes guidées que vous vérifiez.

14 règles prêtes à l’emploi pour démarrer
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WICSRègles · Transactions
AK

Décrivez la règle avec des mots

Hold payments to FATF grey-list countries above 10,000 USD

Lire

Les phrases se lisent en anglais pour l’instant ; les étapes guidées sont en français.

Exemples

  • Exempt salary payments under 500 EUR
  • Send hits on PEP lists to the PEP team

  1. Que doit faire cette règle ?

    Retenir pour revue

  2. Quels paiements ?

    • Pays de destinationfait partie deListe grise GAFI
    • etMontantsupérieur à10 000 USD

  3. Nommer, vérifier, enregistrer

    Paiements liste grise au-dessus de 10 000 USD

    Quand un paiement va vers un pays de la liste grise du GAFI et dépasse 10 000 USD, le retenir pour revue.

  1. Brouillon enregistré
  2. Essayée sur l’historique137 sur 4 820 paiements passés
  3. Approuvée par S. Haddad
  4. Activée

Avant le filtrage

Exemptez ce que vous choisissez de ne pas filtrer. Chaque exemption est enregistrée, jamais cachée.

Après le filtrage

Orientez les alertes, répondez à une alerte comme faux positif signé par la règle, ouvrez le dossier au statut voulu, fixez une échéance.

Libéré par les règles

Quand les règles ont répondu à chaque alerte, le paiement peut être libéré seul, et l’historique nomme la règle.

Échec = blocage

Une règle en erreur retient le paiement et se signale dans le journal.

Échéances & calendriers

Un compte à rebours sur chaque paiement retenu.

Le système appelant envoie l’échéance. WICS prévient avant, marque le dossier en retard après, et ne compte que vos heures d’ouverture.

  • Alertes avant l’échéance, retard signalé après
  • Heures d’ouverture par jour, par société, et par agence si besoin
  • Jours fériés du Golfe intégrés ; votre banque les confirme ou les déplace
  • WICS ne déplace jamais l’argent de lui-même : il prévient le système appelant
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WICSPaiements retenus
2AK

  • Kestrel Marine Ltd

    MT10312,900.00 USD

    En retard+00:01

  • Blue Cedar Holdings

    pacs.0083,480,000.00 AED

    Alerte envoyée00:44

  • Lumen Pharma SA

    MT1037,315.40 CHF

    Dans les temps03:08

Après l’échéance, WICS continue d’alerter. Il ne libère ni n’annule jamais un paiement de lui-même.

Calendrier ouvré · Siège

  • Lun
  • Mar
  • MerJour férié · intégré
  • Jeu
  • Ven
  • SamFermé
  • DimFermé

Jeu 14:00 + 4 heures ouvrées = Ven 10:00

Rapports

Posez une question. Obtenez le rapport.

Un centre de rapports dans chaque application : filtrage, listes, utilisateurs et notifications. Des dizaines de rapports prêts, ou le vôtre en étapes numérotées.

wics.your-bank.internal
WICSCentre de rapports · Filtrage
AK

Construire votre rapport

  1. 1Afficher en

Dossiers décidés

Tableau

Tous les dossiers décidés ces 30 derniers jours, les plus récents d’abord.

DossierDécisionDate
C-2034Bloqué10-12
C-2033Par règle10-12
C-2032Libéré10-12
C-2029Libéré10-11
C-2027Par règle10-11
C-2025Libéré10-11
ExcelPDFCSV
Lundis 07:00 · e-mailTotaux sur le serveur

Illustration — noms et chiffres inventés.

  • Sept vues

    Tableau, synthèse, tableau croisé, barres, courbe, camembert et carte de chaleur.

  • Totaux sur le serveur

    Les gros volumes restent rapides : les totaux sont calculés là où vivent les données.

  • Excel, PDF et CSV

    Exportez n’importe quel rapport, ou recevez-le par e-mail selon un planning.

  • Rapports de dossiers inclus

    Dossiers par statut, décision, unité et période — y compris ceux en retard.

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